ENTREVISTA – Comisario Eliana Galarza, jefa de la División Delitos Económicos de la Policía de Entre Ríos.

¿qué es lo que están investigando en torno a estas estafas, comisario?

Bueno, en principio, desde la Unidad Fiscal Especializada se trata de dilucidar bien la maniobra fraudulenta perpetrada por estas personas de la ciudad de Paraná, que en principio consistía en brindar facilidades a vecinos de la ciudad para poder obtener ya sea un crédito en dinero o un crédito para poder acceder a un motovehículo. La investigación está centrada y direccionada en colectar evidencias para poder dilucidar. ¿Esto por qué, Tiago? Porque en el devenir de la semana pasada, tres vecinos llegaron a la Comisaría de Colonia Avellaneda, realizaron la denuncia informando que habían hecho contacto con estas personas, que en principio el acuerdo era obtener un monto de dinero a través de una financiera para poder adquirirlo o en dinero o en un motovehículo.
Al paso del mes, hasta dos meses llegó a pasar, nunca les llegó la cuponera de pago, nunca les llegó la modalidad de pago de las cuotas del crédito. Esto los alertó a los vecinos y, al chequear en la página del Banco Central, donde uno puede corroborar su estado crediticio, se percatan que no únicamente tenían el crédito pactado, sino que tenían en ciertas ocasiones hasta cuatro créditos tramitados en distintas financieras, lo cual no había sido acordado con estas personas.

Y en este caso, estamos hablando de créditos, ¿de qué monto se han extendido o se han solicitado?

Mirá, los créditos, más o menos, que se le tramitaban a los vecinos eran de 5, 7 hasta 10 millones.

¿A cada uno de ellos?

A cada uno, exactamente. Eran varios créditos en distintas financieras con la misma titularidad.

Y los damnificados querían adquirir una moto o al menos se les ofrecía una moto, ¿de qué monto?

Claro, en principio son tres damnificados que tenemos. Uno era justamente por la adquisición de una moto. La moto que se le entregó, porque se le entregó el rodado, era de 5 millones, y esta mujer, que es una vecina de Colonia Avellaneda, contactó a través de la página del Banco Central que tenía emitido cuatro créditos que ascendían a más de 25 millones de pesos.

Uy, no, es un montón, o sea, que cuatro créditos por 25 millones…

El total de los cuatro créditos ascendía a la suma de 25 millones.

Mirá vos. Y en este caso, ¿qué es lo que pudieron hacer desde la policía? Porque hubo allanamientos…

Bueno, esta investigación, como bien decía, tiene una reciente apertura de causa. Los vecinos hicieron la denuncia el día jueves, nosotros procedimos el día sábado. Recién hoy se le ha proporcionado toda la evidencia colectada a la unidad fiscal, así que esperamos con el paso de los días que vienen poder avanzar y dilucidar cuál es la maniobra y poder llevarle una respuesta a estos vecinos.

Bueno, muy rápido el accionar como siempre. El jueves se realizó la denuncia, el sábado ya estaban realizando allanamientos.

Así es.

¿Los procedimientos dónde se realizaron?

Los procedimientos fueron los tres en la ciudad de Paraná.

Bueno, imaginamos que como es una investigación que está en curso, se deben mantener muchos datos en reserva, ¿pero pudieron localizar algún elemento que le pueda llegar a servir para la investigación a ustedes?

Sí, los allanamientos fueron muy productivos. En los tres se encontraron los elementos que se esperaban hallar, así que se pudieron poner a disposición de la fiscalía, y van a ser derivados al gabinete forense para la correspondiente apertura y extracción del material para analizar.

¿Y se sabe cómo este tipo de personas toman comunicación con estos presuntos estafadores? ¿Ellos se hacían pasar bajo trabajadores de una concesionaria? ¿Cómo era esa charla que tenían con ellos?

Bien, en principio, Tiago, yo no puedo mencionar que ellos estén relacionados o que dependan de una firma o una concesionaria, porque eso no está establecido todavía. Sí, estas personas oficiaban como promotoras de crédito. Cuando llega un promotor de una financiera que te ofrece un crédito, ya sea para adquirir un vehículo o un mismo crédito monetario, ellos te facilitaban el tema de la tramitación con el simple requisito de solicitarte una fotocopia de tu DNI y, en ciertos casos, a algunos vecinos les hicieron un escaneo biométrico del rostro, y a partir de aquí es donde te gestionaban el crédito.

Claro. Bueno, lo llamativo también de poder conocer, que seguramente se pueda llegar a establecer, es cómo era ese nexo que tenían los posibles estafadores con estos lugares que brindaban los créditos.

Claro, en principio de la investigación ahora tenemos que avanzar para establecer si las financieras tienen algún tipo de vinculación, que no lo creo. Seguramente se tiene que haber proporcionado algún tipo de documentación adulterada y ver si tienen alguna relación con alguna concesionaria. Y hoy en día, para que una financiera te pueda dar un crédito, hay un montón de requisitos, porque más allá de que uno para poder obtener un crédito tiene que proporcionar una fotocopia de su DNI, si bien hoy todo es digitalizado a través de la misma página te proporcionan un documento que es como un contrato donde uno tiene que imprimirlo, firmarlo y luego escanearlo con la firma de uno. No es que todo termina en brindar la fotocopia del documento. No sé si soy clara.

Sí, se entiende.

Entonces todo esto va a llevar un proceso de investigación, porque ahora va a haber que contactar a las financieras que proporcionaron los créditos, ver qué pasos se ejecutaron. O sea, es una investigación que va a llevar un proceso bastante largo.

Imaginamos que tampoco se descarta que haya más damnificados, quizá con esto se puedan llegar a acercar a realizar más denuncias.

Claro, Tiago, justamente por eso es la importancia de llevar a la sociedad el comunicado de prensa, ¿no? Porque muchas veces uno piensa que se informa para que se sepa que se hizo un allanamiento. Bueno, en este caso puntual, no. En este caso es justamente alertar y saber si hay más vecinos que accedieron a un crédito a través de un promotor y que en el transcurso de haberlo canalizado no recibieron la cuponera de pago, o más que nada para que corroboren a través de la página del Banco Central la situación crediticia de las últimas personas que hayan adquirido un crédito para la financiación de un motovehículo o para la obtención del dinero, y que realmente se les haya proporcionado lo requerido y no demás.

Y es cierto, comisario, más allá de que no recibieron el cupón de pago, que había personas que iban a cobrarles a sus viviendas particulares parte de esa cuota.

Sí, en uno de los casos, cuando pasaron dos meses y esta persona no recibía ninguna notificación para pagar la primera cuota, contactó al promotor y el promotor le quería recibir el cobro de la cuota para él ejecutarlo.

Tremendo, eso es tremendo. La verdad que hemos conocido varios casos de estafa, comisario. Usted viene trabajando hace varios años en esa división, pero que tengan este tipo, si se quiere, de impunidad para llevar adelante el delito es tremendo.

Sí, lamentable, es lamentable. Nuestros vecinos están en vilo permanente con estas personas que se dedican a ejecutar distintas maniobras. Y en este caso, en el contexto en el que se vive, que seguramente uno al tener la necesidad quizás de adquirir una moto para, en muchos casos, trabajar, cuando se ofrecen este tipo de tasas o de créditos solamente con el acceso de una fotocopia de un DNI o con una foto, me imagino también que debe captar la atención.

¿Qué se le recomienda allí a los vecinos ante esta situación?

Te vuelvo a decir, estos vecinos fueron captados por la facilidad y la comodidad que esta gente les proporcionaba. Pueden también tener distintos motivos de por qué no lo sacaron en una entidad bancaria o en una financiera física, pero siempre esta gente como que ofrecía mucha facilidad, se acercaba a tu domicilio, vos no tenías que moverte, no tenías que hacer ningún trámite, era como que te terminaban comprando. Pero bueno, ante esta circunstancia lo único que podemos decir, Tiago, es que si vamos a requerir algún crédito a través de algún promotor, vamos a tener que cerciorarnos que realmente lo que se nos proporciona sea lo que acordamos, lo pactado, y no que después nos encontremos con que tenemos tres, cuatro créditos emitidos para los cuales no habíamos realizado un acuerdo.

¿Y los damnificados a la hora de radicar la denuncia, qué manifestaron en cuanto al contacto que tuvieron con ellos? ¿A través de redes sociales recibieron un llamado a su celular? ¿Cómo fue el ofrecimiento?

No, el ofrecimiento en principio viene de boca en boca. Esto nace de primero una mujer que se los presenta a una conocida, después esta a otra conocida y así se hizo una cadena en principio en Colonia Avellaneda.

¿Siguen existiendo casos de “cuento del tío”?.

Sí, sigue existiendo. Hace poco desbaratamos una organización que operaba desde Paraná hacia distintas ciudades como Gualeguay, Concepción del Uruguay y Diamante. Era una banda organizada que llamaba a adultos mayores, los convencía de entregar sus ahorros, y luego enviaban gente desde Paraná a concretar la estafa.

¿Cuántos damnificados hubo en ese caso?
Tres damnificados confirmados, pero seguimos investigando si hay más. La causa madre se inició en Gualeguay. Tras dos meses de trabajo, realizamos 16 allanamientos y hay 13 personas detenidas.

¿Qué importancia tiene denunciar aunque ya se haya sido víctima?

Es fundamental. Desde un llamado telefónico podemos rastrear información clave. Siempre recomendamos denunciar lo antes posible.

Le agradecemos por el tiempo, comisario.

Muchas gracias, Tiago. Que tengan buena jornada.